Traficanții de droguri, producătorii de mărfuri contrafăcute și alte tipuri de infractori trebuie să își spele într-un fel sau altul banii. Conform ONU, veniturile provenite din spălarea de bani reprezintă 2,7% din PIB-ul mondial (1.600 de miliarde de dolari în 2009). Pe 20 februarie, comisiile pentru economie și libertăți civile de la Parlamentul European vor vota reguli mai stricte pentru combaterea spălării de bani în UE.
Spălarea banilor este disimularea originii ilicite a bunurilor. Operațiunile de spălare a banilor sunt, de obicei, structurate în trei etape:
1) plasarea (placement) în sistemul financiar a fondurilor (de obicei lichide) care provin din activități
ilicite;
2) disimularea (layering) provenienței ilicite a capitalurilor printr-o largă varietate de metode;
3) integrarea (integration) fondurilor complet disociate de activitățile infracționale anterioare și reintroducerea lor în circuitul economic normal (sursă: OECD).
Tehnici comune:
- Facturi false: emiterea de facturi pentru prestații fictive sau având o valoare mai mică decât cea declarată permite unei întreprinderi să justifice sumele din conturile sale bancare, atribuind acestora o nouă legalitate
- Societăți-paravan: Pentru a „prespăla” fondurile ilicite, plățile bancare se realizează prin societăți intermediare sau activități comerciale (front companies) care pot fi asociate direct sau indirect cu o organizație criminală, care dispun de numerar ca urmare a activității lor (restaurante, cinematografe, supermarketuri, saloane de jocuri etc.): astfel, veniturile licite și ilicite se combină, devenind aproape imposibilă identificarea originii sumelor depozitate.
Noile reguli vor ameliora transparența și vor asigura o perspectivă mai bună asupra tranzacțiilor financiare, îngreunând crearea unor companii fictive și transferul de bani murdari dintr-un cont în altul.
Votul în plen este prevăzut pentru martie. Negocierile cu Consiliul și Comisia asupra textului final vor începe în noul mandat al Parlamentului, în cadrul președinției italiene a UE.
